Hoy veremos cómo hacer presupuestos para nuestro negocio, además aprenderemos a realizarlo de forma correcta, ya que, nos servirá como carta de presentación para la captación definitiva de un cliente o para la búsqueda de inversores.
Te mostramos cómo calcular un presupuesto y cómo debes confeccionarlo según el tipo de producto o servicio que ofrezcas, además te ofrecemos como hacer un presupuesto sencillo mediante programas informáticos, como es el caso de eactivo.
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¿Qué es un presupuesto?
Un presupuesto es un documento que reflejará la estimación futura de ingresos junto a los recursos propios que tendrá una empresa para un periodo de tiempo determinado.
Si elaboramos un presupuesto en nuestra empresa, tendremos que tener en cuenta los ingresos que deseamos obtener, qué medios necesitamos para conseguirlos y cuánto ganaremos en un determinado momento de tiempo.
El modelo de presupuesto usado para ofrecer nuestros productos o servicios ante los clientes, debe ser una carta de presentación de nuestro negocio, es decir, debe ser atractivo y profesional, ya que nos conseguirá la futura captación del cliente.
La clave de cómo hacer costos y presupuestos será la base de nuestro éxito, ya que, nos permite calcular el resultado esperado en tu negocio, gestionando los costes con una mayor eficiencia y un mejor uso de nuestros recursos.
¿Cómo hacer un presupuesto general?
Lo más complicado en la elaboración de presupuesto es la fijación del precio final, ya que, tendrás que ofrecer precios competitivos a la vez que te asegures una rentabilidad.
Encontrar ese equilibrio es la parte más complicada, así que no estimes en esfuerzos a la hora de su elaboración, y ten en cuenta que los principales elementos del presupuesto deben ser:
- Calcular el precio de una manera justa y competitiva, ya que, si estableces un precio muy bajo, podrías transmitir al cliente que tu producto tiene una menor calidad, y si lo estableces muy alto, muchos clientes ni siquiera establecerían una negociación con tu empresa.
- Tendrás que valorar los costes, el margen de beneficio y el precio de mercado, de manera que obtengas una presentación de presupuesto
- Incluir los datos completos del cliente y los de nuestra empresa
- Especificar en el concepto, los detalles de nuestro producto o servicio que ofrecemos
- Desglosa la base imponible de los tipos impositivos que tengamos que aplicar, como, por ejemplo, el IVA
- Detalla la forma de pago
- Otros elementos importantes podrían ser las coberturas de garantías, los plazos de entrega, el servicio técnico y las condiciones legales
Plantillas para hacer un presupuesto
Actualmente existen distintas plantillas para hacer un presupuesto, con el programa de facturación eactivo así como realizar presupuestos de ventas, con tan solo un clic en “realizar un presupuesto”, verás cómo hacer un presupuesto formal.
Te ofrecemos un ejemplo de cómo hacer un presupuesto para un negocio:
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LOGOTIPO RAZÓN SOCIAL O NOMBRE: XXXXXXX DIRECCIÓN: ……………… CIF: ……….
DATOS CLIENTE: YYYYYYYYY DIRECCIÓN CLIENTE: ………………………………. CIF: ……………………….
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| CONCEPTO: “indicamos el producto o servicio” (indicando la cantidad y el precio unitario)
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| Base imponible: ………….
IVA: ……………………………. IRPF: …………………………. TOTAL:………………………. |
| Forma de pago: efectivo, transferencia, cheque, pagaré…….
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| Forma de entrega, garantías, condiciones legales, fecha de validez, servicio técnico…….. |
Tipos de presupuestos
No todos los presupuestos serán iguales, ya que, debemos tener en cuenta el campo de la empresa y el sector al que van dirigidos, se nos puede plantear como hacer un presupuesto de trabajo, como hacer presupuestos para proyectos e incluso un presupuesto de servicios
¿Cómo hacer un presupuesto operativo?
Los pasos para hacer un presupuesto operativo, se encuentra dentro del presupuesto económico y consiste en el cálculo de diferentes variables exógenas que puede no conocer la empresa, como son:
- El presupuesto de materias primas
- El presupuesto de mano de obra
- El presupuesto del proceso de fabricación
¿Cómo hacer un presupuesto de caja?
Este tipo de presupuesto es como hacer un presupuesto de tesorería, el cual se usa dentro de la contabilidad para realizar una previsión de la liquidez a corto plazo.
Estos presupuestos debes realizarlos en tu empresa al inicio de la actividad económica y al comienzo de cada ejercicio contable.
Se calculará teniendo en cuenta las entradas de capital menos los gastos, de manera que obtengas el saldo final de tesorería que tiene la empresa.
¿Cómo hacer un presupuesto de gastos?
Es como hacer un presupuesto anual de lo que la empresa ha gastado o invertido, habrá que tener en cuenta a la hora de su elaboración la política de pagos que usamos 30, 60 o 90 días.
Los elementos del presupuesto de gastos recogerán tanto los ordinarios (todos los necesarios para el funcionamiento normal de la empresa) como los extraordinarios que puedan surgir.
¿Cómo hacer un presupuesto de compras?
En este tipo de presupuesto tendrás que recoger todas las compras de materias primas, de manera que su cálculo será:
Materias primas + Inventario existencias finales – Inventario existencias iniciales
Es como hacer un presupuesto general especializado en el volumen de compras estimadas durante ese año.
¿Cómo hacer un presupuesto contable?
Las claves a la hora de su elaboración son:
- Debe aparecer el organigrama de la empresa para que podamos corregir los desajustes de forma rápida
- Conocer el nivel real de ingresos y las necesidades para cubrir esa producción
- Plantear el objetivo de este presupuesto
- Identificar las fuentes de ingresos
- Identificar los costos y gastos
Con estos parámetros conseguirás que tu empresa se acerque más al éxito.
Programa para confeccionar presupuestos
Como ya hemos comentado existe diversidad de programas para presupuestos, pero sin duda, nuestra recomendación es el software para la gestión de ventas y clientes eactivo, ya que, consigues aumentar la rentabilidad de tu negocio centralizando todos los datos de tu negocio y ofreciendo al cliente el presupuesto de una manera rápida y eficiente.
